Asset Allocation: Como montamos sua carteira de investimentos

Asset Allocation: Como montamos sua carteira de investimentos

Desde a ideia da concepção de nosso Wealth Management, nos preocupamos em aprofundar o detalhamento dos objetivos e idiossincrasias referentes ao investidor, para construirmos uma proposta de valor no longo prazo. O grau de aversão a risco presente nos suitabilities, o horizonte de tempo, aspectos tributários, exposição setorial, entre outros, serão detalhados em nosso processo. […]

Quais são os riscos de investir em fundos de investimento?

Quais são os riscos de investir em fundos de investimento?

A pauta investimentos tem sido cada vez mais difundida ao passo que fica menos deturpada. Foi-se a época em que investimento era “coisa de gente rica”. Mas será que estamos conversando sobre investimentos da maneira correta? Investimento é como uma moeda: tem dois lados De um lado da moeda temos o retorno, do outro lado […]

Renda Fixa Crédito Privado – Uma análise aprofundada

Uma operação de crédito é qualquer acordo no qual uma parte recebe algo de valor e se compromete a pagar por ela em uma data futura. Portanto, é um conceito amplo, que tem origem no latim (credere) e significa acreditar, confiar: para que um credor inicialmente conceda um crédito a um devedor, ele precisa confiar […]

Conheça os tipos de investimentos mais rentáveis

Quando o assunto são tipos de investimentos, diariamente ouvimos amigos, familiares e noticiário nos contando que tiveram êxito em algum tipo de aplicação, seja em ações, fundo de investimento, debêntures ou que a aplicação do momento é “A”, “B” ou “C”. Acreditamos que nada vem sem investimento. Digo isso porque se desejamos algo, precisamos direcionar […]

O contrato de namoro e a governança da família empresária

Você também pode ouvir o podcast do episódio 5 da série Encontros DLM com Frederico Gabrich, ou assistir ao vídeo no nosso canal do Youtube: Parte significativa das empresas, no Brasil e no mundo, são ou já foram empresas de origem familiar, constituídas e desenvolvidas a partir dos laços personalistas e de confiança estabelecidos entre […]

Carta Macroeconômica DLM – 2º trimestre de 2019

No relatório do primeiro trimestre discutimos a desaceleração das principais economias globais, como consequência do aumento do risco geopolítico, e, ainda, a reversão de parte das medidas de estímulo pelos BCs durante o ano de 2018. Foi dito que: “Os Bancos Centrais destas regiões, que vinham com movimento de retirada dos estímulos, se viram obrigados […]

Planejamento financeiro: Erros mais comuns (aprenda a evitá-los!)

Planejamento financeiro: Erros mais comuns (aprenda a evitá-los!)

Você se considera uma pessoa organizada financeiramente? Livre de erros no planejamento financeiro? Se perguntassem a você quais foram os seus gastos com alimentação no último mês, você saberia responder de imediato? A maioria das pessoas tendem a fazer uma “contabilidade mental”, e por isso só dão atenção aos gastos mais altos (condomínio, aluguel, luz, […]

Entenda a segurança dos Fundos de Investimento

Mário Tavernard Martins de Carvalho¹ Você também pode ouvir o podcast do episódio 4 da série Encontros DLM com Mário Tavernard ou assistir ao vídeo no nosso canal do Youtube: I – Introdução O ser humano age com a finalidade de maximizar suas vantagens e seu bem-estar pessoal.[2] Em relação às finanças e aos investimentos, […]

Quais as vantagens de contar com um gestor para sua carteira de investimentos?

Ao longo dos últimos anos, a oferta de produtos de investimento vem aumentando de forma exponencial no mercado brasileiro. Na mesma direção, nossa experiência de mais de 15 anos de mercado nos mostra que há uma crescente demanda de clientes que buscam constantemente por mais sofisticação nos seus investimentos, sobretudo quando falamos de investidores que […]