Family Office: o que é e quando faz sentido

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Family Office é uma estrutura de apoio às famílias empresárias e investidoras já muito tradicional na Europa e nos Estados Unidos. Regiões em que a industrialização e a economia se desenvolveram, juntamente com as boas práticas de gestão e governança, há muito tempo. No Brasil este movimento começou mais tarde, na década de 90. No […]

A importância do planejamento tributário

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Ferramenta legal de gestão tributária, este tipo de planejamento compreende a formulação ou reformulação de operações comerciais e societárias de uma empresa. Sendo um instrumento válido e lícito, inclusive reconhecido pelo Superior Tribunal Federal, tem por finalidade constituir operações que otimizem os tributos e, portanto, maximizem o lucro das empresas. Assim, o planejamento tributário é […]

Como escolher e formar o sucessor em uma empresa familiar?

No Brasil, existe um ditado que diz “Pai rico, filho nobre, neto pobre”. A sabedoria popular nos lembra uma preocupante estatística: a maior parte das empresas familiares não chega a quarta geração sob o comando da família fundadora. Uma parte considerável é encerrada e outras são vendidas a concorrentes ou grupos empresariais. Um dos motivos […]

A importância do Wealth Management para o planejamento sucessório

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Muitos são os aspectos a ser considerados no processo de planejamento sucessório. Um assunto evitado pela maior parte das empresas familiares, a sucessão é um dos maiores problemas desses empreendimentos. Apesar disso, segundo pesquisa da KPMG em parceria com a Fundação Dom Cabral, entre 2016 e 2018  os índices de transferência da gestão do negócio […]

Renda Fixa Crédito Privado – Uma análise aprofundada

Uma operação de crédito é qualquer acordo no qual uma parte recebe algo de valor e se compromete a pagar por ela em uma data futura. Portanto, é um conceito amplo, que tem origem no latim (credere) e significa acreditar, confiar: para que um credor inicialmente conceda um crédito a um devedor, ele precisa confiar […]

O contrato de namoro e a governança da família empresária

Você também pode ouvir o podcast do episódio 5 da série Encontros DLM com Frederico Gabrich, ou assistir ao vídeo no nosso canal do Youtube: Parte significativa das empresas, no Brasil e no mundo, são ou já foram empresas de origem familiar, constituídas e desenvolvidas a partir dos laços personalistas e de confiança estabelecidos entre […]

Carta Macroeconômica DLM – 2º trimestre de 2019

No relatório do primeiro trimestre discutimos a desaceleração das principais economias globais, como consequência do aumento do risco geopolítico, e, ainda, a reversão de parte das medidas de estímulo pelos BCs durante o ano de 2018. Foi dito que: “Os Bancos Centrais destas regiões, que vinham com movimento de retirada dos estímulos, se viram obrigados […]

Entenda a segurança dos Fundos de Investimento

Mário Tavernard Martins de Carvalho¹ Você também pode ouvir o podcast do episódio 4 da série Encontros DLM com Mário Tavernard ou assistir ao vídeo no nosso canal do Youtube: I – Introdução O ser humano age com a finalidade de maximizar suas vantagens e seu bem-estar pessoal.[2] Em relação às finanças e aos investimentos, […]

Quais as vantagens de contar com um gestor para sua carteira de investimentos?

Ao longo dos últimos anos, a oferta de produtos de investimento vem aumentando de forma exponencial no mercado brasileiro. Na mesma direção, nossa experiência de mais de 15 anos de mercado nos mostra que há uma crescente demanda de clientes que buscam constantemente por mais sofisticação nos seus investimentos, sobretudo quando falamos de investidores que […]